相比国内，美国的ETF更加成熟

打开一扇新窗

今天我们来聊聊美国的ETF。

ETF（交易型开放式指数基金）一直受中长线投资者青睐，它与特定指数挂钩，严格复制指数走势，个体投资者不必费力研究个股，也无须日日盯盘。

近期人民币大幅贬值的消息席卷各大朋友圈，中国大量中产阶级，他们资产保值增值的需求日益强烈，而美国的ETF是值得考虑的投资品。

有人问，“国内就有ETF产品，为什么非得买美国的ETF呢？”

相比国内的ETF产品，美国的ETF更加成熟，具有两大优势：

其一，全领域覆盖，真正意义上的全球化资产配置。

产业方面，传统产业（能源，金融，电信等）和新兴产业（生物医药，科技等）兼有之。

 

标的方面，涵盖了股票、债券、大宗商品、房地产等。

 

地区方面，包含了不同国家和地区。

其二，具有竞争力的投资收益。这个会在下面列出。

美国ETF三兄弟

目前，美国国内最耳熟能详的ETF产品有三个：SPY，DIA，QQQ。

SPY

SPY是当今世界历史最悠久，规模最大，最具流动性的ETF。它跟踪的是：标准普尔500指数（由美国500家大型上市公司构成），是投资美国大型公司的理想工具。

SPY市值达1700多亿美元，年交易量为6万亿美元，一天的交易量高达240亿美元。下图是SPY的年化收益表现：

数据来源：ETF.com；截止日期：201508

风险：SPY最近一年的最大回撤是－7.44%。

DIA

DIA跟踪的是：道琼斯工业平均指数（该指数追踪的是美国30家大型公司）。DIA目前的市值为110多亿美元。下图是DIA的年化收益表现：

数据来源：ETF.com；截止日期：201508

风险：DIA最近一年的最大回撤是－8.06%。

QQQ

QQQ跟踪的是：纳斯达克100指数。QQQ目前市值500多亿美元，日交易量超过30亿美元。下图是QQQ的年化收益表现：

数据来源：ETF.com；截止日期：201508

风险：QQQ最近一年的最大回撤是－8.43%。

从上面“美国ETF三兄弟”的收益就能看出，ETF就是市场本身的“影子”（严格复制市场表现）。

因此，投资ETF，要密切注意市场波动对其造成的影响：比如油价大幅下跌，那原油ETF价格和净值也会大幅下挫，若欧元对美元汇率波动，相关ETF价格也会波动。

最新的数据显示，美国ETF正受到更多投资者的追捧，根据中国经济网2015年7月31日的报道：

在过去的12个月，投资者交易了18.20万亿美元的ETF，同比增长17%....这意味着，美国ETF的交易量已经超过了美国的GDP（17.40万亿美元）。（如下图）

 

比起交易量来说，更惊人的是，美国ETF的资产只有2.1万亿美元。换句话说，ETF的换手率高达870%。这是美国股票换手率（200%）的四倍以上。

数据来源：中国经济网；截止日期：201507

人民币贬值已成定局，对于广大的中产阶级而言，为了让兜里的钱“更值钱”，美国ETF或许是值得考虑的投资品。

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