“思想，真的能创造财富吗？”

财子说

对中国资本市场而言，注册制一旦落地，上市公司将多如牛毛。对普通投资者来说，如何在数以万计的公司里选择到优质股，应该是最重要的事情。但也有人说：这无异于大海捞针。

大海真的能捞针吗？

金贝塔创始人戴京焦女士的创业故事，或许能给出不一样的答案。

从传统资管到普惠金融

从拥有数千亿资产管理规模的基金公司的投资总监离任，到一个互联网证券平台创业，戴京焦演绎了一场精彩的“跨界游泳”。

嘉实基金总经理赵学军，近年来一直在思考传统投资领域如何借助互联网技术进行变革。

于是，嘉实基金去年决定部署从传统资管业务向普惠金融领域拓展，戴京焦便欣然接受创新挑战，踏上创业之路，带领团队创建“金贝塔”这款社交组合投资平台。

该平台面市仅半年时间，就已引起几乎所有一线创投和媒体的关注。

40+，仍要跨界创业

从戴京焦简历来看，她曾在平安证券、平安保险和嘉实基金等传统金融机构任职多年，创立金贝塔之前任嘉实基金副总经理、首席投资官。为何愿意跨界创业去做金贝塔？

她谈起了金贝塔从一面市就备受关注的原因，

“金贝塔受到瞩目，是因为它代表了一个全新的业态，代表一种未来趋势，而我愿意为之奋斗，并成为引领者之一”。

戴京焦表示，在做投资的这多年来发现：

一方面，中国股民的行为几无变化，普遍在炒消息；另一方面，上市公司的数量从最初几十只发展上数千只，未来可能上万只，投资难度不断提升。

“思想创造财富。”

因此，聚焦一批投资界精英来搭建一个投资组合平台，给市场上投资者参考或者跟随，解决投资者买什么、什么时候买、什么时候卖等普惠金融问题，成为金贝塔设立的初心。

据戴京焦介绍，金贝塔的思想和实践在国外已有先例，称之为“Smart Beta”。在美国市场中，“Smart Beta”平台过去十年是增长了不止十倍，整个行业将近4000亿美元的空间。在欧洲也是一样，在过去十年也有快速增长。

“但在中国这一比例还很小，刚刚被小部分人关注到，这也是机会所在。”

戴京焦非常看好这一前景。

一方面，国内拥有庞大的移动互联网用户群体。并且移动互联网发展条件非常好，中国人又特别爱用手机。另一方面，中国散户数量众多，散户就是巨大的金矿，效果可能还会更好，效率会更高。

第一个目标：千万级用户

数据显示，金贝塔上线以来，已创建上千个投资组合，截至8月7日， 2015年收益率超过10%的组合逾900个，超过100%的组合有27个，用户成长速度很快。

戴京焦表示，作为嘉实集团旗下社交组合平台，金贝塔第一步的目标是用户数达到千万级。对于市场普遍关心的盈利模式问题，戴京焦则表示：

互联网的精神在于先创造整体的社会价值，再给自身带来价值，强调通过利他才能利己。

金贝塔会站在客户角度发展，创造良好的用户体验，和沉淀较强的客户粘性，这样流量变现自然会水到渠成。

“创造价值自然就会有收入模式的，谈盈利模式现在还早，过一年半的时间会有盈利的模式形成。”

戴京焦还表示，金贝塔目前是嘉实集团旗下社交组合平台，未来会考虑融资，也会考虑上市。而嘉实集团的作用好比是孵化器。

平台不会牛市生熊市死

戴京焦直言，社交投资平台不会因牛市而生熊市而死，相反，它具备极强生命力。对此，戴京焦基于三个方面的判断。

“首先，证券是必须消费品，无论股市牛熊，总有固定的一部分群体需要得到好的市场资讯，持续关心并交易证券。行情好坏，影响的是股票交易人数的变化，但固定的群体还是存在的。”

 

第二方面，就算股市未来进入了长期调整期，也阻挡不了上市公司数目的不断增加。未来如果市场扩容到了上万只，即使是百人的研究团队也很难有效覆盖市场的股票。

而金贝塔用特殊的投资思想制造组合，能够集思广益，覆盖更大面积的证券。

第三方面是金贝塔是一个培养用户的平台。非专业投资者在熊市中更需要得到专业人士的有效指导。

金贝塔是由嘉实集团旗下的网络科技公司推出的社交组合投资平台。

它有“中国版Motif”、“选股神器”之称。金贝塔致力于打造一个由专业投资者组成的“英雄联盟”，建起权威机构、专家与散户间的桥梁，为股民提供高含金量的服务，塑造中国证券互联网第一品牌。

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